При крупной обналичке волгоградцам будут блокировать карты

Ряд крупных банков страны в работе используют ИИ, который обращает внимание на регулярные снятия крупных средств с карты, в то время, когда деньги недавно были только перечислены на нее. Блокировка карты может произойти, когда владелец карты буквально опустошает банкомат, снимая крупные суммы с одного счета.

Если ИИ заметит, что клиент делает операцию перевода крупной сумму постороннему клиенту, да еще из другого региона или страны, которому ранее ничего не перечислялось, карта блокируется. Такая операция, как и снятие крупной суммы наличными, может быть признана нетипичной.

По словам эксперта, ИИ анализирует большое количество транзакций, моделируя множество ситуаций. Это позволяет снижать ложные случаи противодействия аферам до 15% и при этом увеличить степень обнаружение незаконных операций.

Когда искусственный интеллект обнаружил проблему он дает сигнал на более тщательную проверку, например, просит указать назначение платежа для анализа и затем через подтверждения СМС-кода.